Qué estudiar para ser Analista Financiero

Si tienes buen cerebro para los números, es posible que desees hacer una carrera como analista financiero. Estos profesionales rastrean acciones, bonos, y otros instrumentos financieros y hacen recomendaciones basadas en su investigación.

A menudo trabajan para bancos, casas de inversión, corredores de bolsa, agencias de seguros e instituciones similares. Si priorizas la educación, puedes crear una carrera lucrativa en esta industria, particularmente si disfrutas de situaciones de alto riesgo y altas recompensas. En el siguiente post te decimos qué estudiar para ser Analista Financiero.

Qué hace un Analista Financiero

Los analistas financieros examinan los datos financieros y utilizan sus hallazgos para ayudar a las empresas a tomar decisiones comerciales. A menudo, este análisis trata de la inversión. Más específicamente, los analistas financieros investigan  las condiciones macroeconómicas y microeconómicas junto con los fundamentos de la compañía para hacer predicciones sobre empresas, sectores e industrias. También suelen recomendar un curso de acción, como comprar o vender acciones de una empresa en función de su rendimiento general y su perspectiva.

Un analista debe estar al tanto de los desarrollos actuales en el campo en el que se especializa, así como en la preparación de modelos financieros para predecir las condiciones económicas futuras para cualquier número de variables.

Tipos de Posiciones

El campo del análisis financiero es amplio, con una variedad de títulos de trabajo y carreras profesionales. Dentro de la industria financiera / de inversión, tres categorías principales de analistas son aquellas para quienes trabajan:

• Empresas compradoras  (casas de inversión que administran sus propios fondos)
• Empresas de venta
• Bancos de inversión

Empresas compradoras: Trabajando en posición de compra

La mayoría de los analistas financieros trabajan en lo que se conoce como el lado de compra. Ayudan a sus empleadores a tomar decisiones sobre cómo gastar su dinero, ya sea que eso signifique invertir en acciones y otros valores para un fondo interno, comprar propiedades de ingresos (en el caso de una empresa de inversión inmobiliaria) o asignar dólares de comercialización.

Algunos analistas realizan su trabajo no para un empleador específico, sino para una empresa externa que proporciona análisis financieros a sus clientes. Esto muestra el valor de lo que hace un analista financiero; toda una industria existe a tu alrededor.

Empresas de ventas: Trabajando en posición de venta

En una empresa del lado de la venta, los analistas evalúan y comparan la calidad de los valores en un sector o industria determinado. Con base en este análisis, luego escriben informes de investigación con ciertas recomendaciones, como “comprar “, “vender”, “comprar fuerte”, “vender fuerte” o “mantener”.

También hacen un seguimiento de las acciones que están en la cartera de un fondo para determinar cuándo o si la posición del fondo en esas acciones debe venderse. Las recomendaciones de estos analistas de investigación tienen mucho peso en la industria de la inversión, incluso con aquellos que trabajan dentro de empresas compradoras.

Bancos de inversión: Trabajando en posición del análisis de la banca

Los analistas en las empresas de banca de inversión a menudo juegan un papel en la determinación de si ciertos acuerdos entre empresas, como ofertas públicas iniciales (OPI), fusiones y adquisiciones (M&A) son factibles, en función de los fundamentos corporativos.

Los analistas evalúan las condiciones financieras actuales, y confían en gran medida en el modelado y el pronóstico para hacer recomendaciones sobre si una fusión determinada es adecuada o no para el cliente de ese banco de inversión o si un cliente debe invertir capital de riesgo en una empresa.

Educación y Requerimientos

En comparación con muchas carreras bien remuneradas, las calificaciones para convertirse en analista financiero son mucho menos rígidas y están bien definidas. A diferencia de la ley y la medicina, no existen mínimos educativos para toda la carrera.

El hecho de que te enfrentes a alguna licencia requerida dependerá de factores, como tu empleador y tus deberes laborales específicos.

Dicho esto, en la actualidad, una licenciatura, preferiblemente con especialización en  economía, finanzas o estadísticas, se ha convertido en un requisito de facto para convertirse en analista financiero.

Otras especializaciones que se consideran favorablemente incluyen contabilidad y matemáticas, e incluso biología e ingeniería, si es que uno desea especializarse en analizar esas industrias.

Fuera de esto, e independientemente de la educación con la que te hayas formado, una carrera exitosa como analista financiero requiere fuertes habilidades cuantitativas, habilidad experta para resolver problemas, habilidad en el uso de la lógica y habilidades de comunicación superiores al promedio. Los analistas financieros deben analizar los datos, pero también deben informar sus hallazgos a sus superiores de manera clara, concisa y persuasiva.

Pasos para convertirse en analista financiero

A continuación te presentamos una serie de pasos que debes seguir para convertirte en un analista financiero.

Paso 1: Consigue una licenciatura

Si actualmente está inscrito en la universidad y estás trabajando para obtener tu título de licenciatura, ya estás en camino a una carrera de analista financiero.

La mayoría de los analistas financieros en ejercicio persiguieron una especialización relacionada con las finanzas, como contabilidad, estadística o economía; sin embargo, eso no es necesariamente un requisito previo.

Se recomienda que tomes cursos de negocios, economía, contabilidad y matemáticas en tu programa de pregrado, ya que serán necesarios para esta carrera.

Paso 2: Completa una pasantía

Si bien esto no es obligatorio, se recomienda encarecidamente que realices una pasantía de analista financiero. Esto te ayudará a obtener una imagen realista de la carrera y comprender el tipo de trabajo que puedes esperar día a día en este campo.

Las pasantías también te darán la oportunidad de establecer contactos con analistas financieros existentes y potencialmente encontrar un mentor.

Paso 3: Encuentra un trabajo

Una vez que te gradúes con una licenciatura en un campo relevante, puedes buscar ofertas de trabajo para títulos como analista financiero junior o analista financiero de nivel de entrada.

Las posiciones como estas a menudo están bajo la guía de un analista senior que te ayudará a que veas cómo funciona la industria.

Paso 4: Obtén un título avanzado

Si no eres un estudiante graduado de MBA (Master of Business Administration)  o no tienes una especialización en economía como estudiante universitario, puedes considerar estudiar para los exámenes de licencias para manejar valores financieros.

Estos son un conjunto de exámenes que acreditan a una persona para poder hacer ventas o compras de bonos, valores o cualquier otro tipo de inversión. En EEUU se llaman exámenes de la serie 7 y 63.